דף הבית | קרנות השתלמות | 

מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

עודכן בתאריך: 06/11/24
חברה מנהלת: (<– לכל קרנות ההשתלמות של החברה)
מסלול: (<– לחץ על המסלול להשוואה)
מספר הקופה: 9662
פנסיה (2)

פרטי קרן ההשתלמות, התשואות העדכניות של הקרן, השוואת תשואות לקרנות דומות והשוואת דמי ניהול

תשואות מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

תשואה חודשית: 0.71%

תשואה מתחילת השנה: 3.36%

תשואה מצטברת 3 שנים: 3.18%

תשואה מצטברת 5 שנים: 13.2%

השוואת תשואות לתשואות קופות במסלול אשראי ואג"ח מתחילת השנה

מיקום שם הקופה תשואה ל-5 שנים תשואה ל-3 שנים תשואה מתחילת השנה
1 מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח 19.39% 10.66% להצטרפות
2 מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 14.99% 7.53% להצטרפות
3 מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 25.19% 10.49% 7.12% להצטרפות
4 מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח 6.39% להצטרפות
5 אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 16.32% 8.66% 6.26% להצטרפות
6 כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) 16.51% 5.41% 5.93% להצטרפות
7 ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 27.44% 11.22% 5.93% להצטרפות
8 אנליסט קרן השתלמות - אשראי ואג"ח עד 25% מניות 17.38% 7.2% 5.85% להצטרפות
9 הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 20.77% 6.78% 5.67% להצטרפות
10 אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח 10% 7.19% 5.11% להצטרפות
11 הראל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 20.54% 7.66% 4.89% להצטרפות
12 כלל השתלמות אשראי ואג"ח 10.23% 4.68% 4.59% להצטרפות
13 מיטב השתלמות אשראי ואג"ח 18.76% 9.87% 4.48% להצטרפות
14 אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 19.67% 5.83% 4.33% להצטרפות
15 אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח 15.11% 5.88% 3.95% להצטרפות
16 מגדל השתלמות מסלול אשראי ואג"ח 8.54% 2.25% 3.95% להצטרפות
17 הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח 11.85% 3.76% 3.75% להצטרפות
18 הראל השתלמות אשראי ואג"ח 7.04% 1.39% 3.63% להצטרפות
19 מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 13.2% 3.18% 3.36% להצטרפות
20 ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח 13.32% 6.69% 3.29% להצטרפות
21 אנליסט השתלמות אשראי ואג"ח 8.42% 2.01% 2.6% להצטרפות
ממוצע 13.35% 6.88% 5.20%

השוואת דמי ניהול מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) לדמי ניהול במסלול אשראי ואג"ח

שם הקופה דמי ניהול מהפקדה דמי ניהול מצבירה
מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 0.59%
קופות אחרות במסלול אשראי ואג"ח 0.47%

צריכים עזרה?

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

תשואות ממוצעות שנתיות

תשואה מצטברת שנתית ל-3 שנים: 1.05%

תשואה מצטברת שנתית ל-5 שנים: 2.51%

על המסלול

תכלס.. במנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות), איפה הכסף שלי מושקע?

מהו מסלול אשראי ואג"ח?

מסלול זה מתמקד בהשקעות באגרות חוב (אג"ח) ובהלוואות אשראי, מה שמעניק למשקיעים תחושת ביטחון ויציבות בהשקעותיהם.
במסלול אשראי ואג"ח, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר באגרות חוב ממשלתיות, קונצרניות ומקורות אשראי נוספים. אלו הם אפיקים המעניקים תשואה קבועה יחסית, תוך הפחתת הסיכון הקיים בהשקעות בשוק המניות התנודתי יותר.

יתרונות קרן השתלמות במסלול אשראי ואג"ח
יציבות וביטחון: השקעות באג"ח והלוואות אשראי נחשבות ליציבות יותר בהשוואה להשקעות במניות. אגרות חוב ממשלתיות, לדוגמה, נחשבות להשקעות עם סיכון נמוך.
תשואה: אגרות חוב מעניקות קופון(ריבית) ידוע מראש, מה שמקל על תכנון העתיד הפיננסי ומפחית את חוסר הוודאות.
פיזור סיכונים: השקעה באג"ח ממשלתיות וקונצרניות מאפשרת פיזור סיכונים רחב על פני מגוון מקורות אשראי.
ניהול מקצועי: הקרנות במסלול אשראי ואג"ח מנוהלות על ידי אנשי מקצוע מנוסים, שמקפידים על בחירה נכונה של אפיקי ההשקעה.
למי זה מתאים?
קרן השתלמות במסלול אשראי ואג"ח מתאימה למשקיעים שמעדיפים יציבות וביטחון על פני תשואות גבוהות אך מסוכנות יותר. זהו מסלול אידיאלי לאלו שמעדיפים השקעות עם סיכון נמוך יותר, כמו אגרות חוב והלוואות אשראי.

על מנורה

קרנות ההשתלמות של מנורה - כוללות 13 מסלולי השקעה

בקצרה, מסלול ההשקעה של מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) השיג תשואה של 3.36% השנה.

לעומתו, בקרנות ההשתלמות של מנורה, קיימים מסלולי השקעה שהשיגו תשואה גבוהה יותר:

מעבר למסלול השקעה מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדד S&P500 - מסלול שרשם תשואה של 24.03%.

מעבר למסלול השקעה מנורה מבטחים השתלמות מסלול מניות סחיר - מסלול שרשם תשואה של 18.87%.

מסלולי השקעה בקרן השתלמות של מנורה:

מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדד S&P500
מדד S&P 500 הוא אחד המדדים המובילים בעולם, והוא מייצג את 500 החברות הגדולות והמשמעותיות ביותר הנסחרות בבורסה האמריקאית.

מנורה מבטחים השתלמות מסלול מניות סחיר

מנורה מבטחים השתלמות מסלול מניות
במסלול מניות, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר במניות של חברות ציבוריות הנסחרות בבורסות שונות בעולם.

מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות
מסלול זה מתמקד בהשקעות במדדים מובילים, כמו מדד S&P 500, מדד נאסד"ק, ומדדים נוספים, ומציע חשיפה לפוטנציאל הרווח של החברות הגדולות והמצליחות בעולם.

מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח
במסלול אשראי ואג"ח, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר באגרות חוב ממשלתיות, קונצרניות ומקורות אשראי נוספים.

מנורה מבטחים השתלמות מסלול כללי
במסלול כללי, קרן ההשתלמות תשקיע במגוון רחב של נכסים - מניות, אג"ח, נדל"ן, מט"ח ועוד. מסלול כללי הוא מסלול ברירת המחדל.

מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים גמיש
קרן השתלמות במסלול עוקב מדדים גמיש היא בחירה מצוינת למשקיעים המעוניינים בגמישות ובפיזור השקעות על פני מגוון רחב של נכסים.

מנורה מבטחים השתלמות הלכה
במסלול הלכה יהודית, קרן ההשתלמות משקיעה בנכסים ובאפיקים העומדים בקנה אחד עם עקרונות ההלכה היהודית.

מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

מנורה מבטחים השתלמות כספי (שקלי)
מסלול כספי (שקלי), קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר בנכסים שקליים, כגון פיקדונות בבנקים, מק"מים (מלוות קצרי מועד), ואגרות חוב קצרות טווח.

מנורה מבטחים השתלמות אג"ח עד 10% מניות
במסלול אג"ח, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר באגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות.

מנורה מבטחים השתלמות מסלול אג"ח ממשלת ישראל

פרטים

התמחות: מתמחים בניהול אקטיבי
תאגיד שולט: מנורה מבטחים החזקות בע"מ
מדד נזילות לתקופה: 75.4
חשיפה למט"ח: 362.87
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה
חשיפה לחו"ל: 441.5
חשיפה למניות: 34.57

מדדים

סטיית תקן: 5.73
חשיפה למט"ח: 362.87
חשיפה לחו"ל: 441.5
חשיפה למניות: 34.57
אלפא: -0.84
מדד שארפ: 0.09
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה

נתונים לתקופה

צבירה נטו לתקופה: -25.92
נכסים לסוף התקופה: 1697.33
סה"כ הפקדות לתקופה: 11.72
סה"כ משיכות ותשלומים לקופה: 12.58
סה"כ העברות בין גופים לתקופה: -25.06

הנתונים המופיעים באתר מקורם במידע שפורסם ע"י משרד האוצר , כל האמור באתר אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

אתר הפיננסון הוא מגזין אינטרנט אינפורמטיבי הפועל בתום לב על מנת לסייע לציבור הקוראים בישראל. האתר אינו מציע בשום דרך או משדל באף צורה לבצע פעולות פיננסיות כלשהן מבלי להיעזר באיש מקצוע המחזיק ברישיון הרלוונטי

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא