דף הבית | קרנות השתלמות | 

מיטב השתלמות כספי (שקלי)

מיטב השתלמות כספי (שקלי)

עודכן בתאריך: 01/10/24
חברה מנהלת: (<– לכל קרנות ההשתלמות של החברה)
מסלול: (<– לחץ על המסלול להשוואה)
מספר הקופה: 1370
פנסיה (2)

פרטי קרן ההשתלמות, התשואות העדכניות של הקרן, השוואת תשואות לקרנות דומות והשוואת דמי ניהול

תשואות מיטב השתלמות כספי (שקלי)

תשואה חודשית: 0.35%

תשואה מתחילת השנה: 3.09%

תשואה מצטברת 3 שנים: 7.29%

תשואה מצטברת 5 שנים: 8.14%

השוואת תשואות לתשואות קופות במסלול כספי (שקלי) מתחילת השנה

מיקום שם הקופה תשואה ל-5 שנים תשואה ל-3 שנים תשואה מתחילת השנה
1 כלל השתלמות כספי(שקלי) 9.58% 8.97% 3.46% להצטרפות
2 הפניקס השתלמות כספי (שקלי) 8.13% 7.59% 3.29% להצטרפות
3 מנורה מבטחים השתלמות כספי (שקלי) 7.39% 7.28% 3.28% להצטרפות
4 אנליסט השתלמות כספי (שקלי) 7.8% 7.61% 3.13% להצטרפות
5 מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - כספי (שקלי) 8.43% 8.41% 3.1% להצטרפות
6 מיטב השתלמות כספי (שקלי) 8.14% 7.29% 3.09% להצטרפות
7 אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) 8.33% 8.15% 2.99% להצטרפות
8 מגדל השתלמות מסלול כספי (שקלי) 7.14% 6.9% 2.99% להצטרפות
9 הראל השתלמות מסלול כספי (שקלי) 2.12% להצטרפות
ממוצע 7.22% 6.91% 3.05%

השוואת דמי ניהול מיטב השתלמות כספי (שקלי) לדמי ניהול במסלול כספי (שקלי)

שם הקופה דמי ניהול מהפקדה דמי ניהול מצבירה
מיטב השתלמות כספי (שקלי) 0.46%
קופות אחרות במסלול כספי (שקלי) 0.58%

צריכים עזרה?

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

תשואות ממוצעות שנתיות

תשואה מצטברת שנתית ל-3 שנים: 2.37%

תשואה מצטברת שנתית ל-5 שנים: 1.58%

על המסלול

תכלס.. במיטב השתלמות כספי (שקלי), איפה הכסף שלי מושקע?

מהו מסלול כספי (שקלי)?

במסלול כספי (שקלי), קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר בנכסים שקליים, כגון פיקדונות בבנקים, מק"מים (מלוות קצרי מועד), ואגרות חוב קצרות טווח.
מסלול זה מתמקד בהשקעות בנכסים כספיים ושקליים, ומציע תשואה יציבה בסיכון נמוך יחסית.

יתרונות קרן השתלמות במסלול כספי (שקלי)
יציבות וביטחון: השקעות בנכסים שקליים נחשבות ליציבות יותר בהשוואה להשקעות בשוק המניות או באג"ח ארוכות טווח. מסלול זה מתאים למי שמחפש לשמור על ערך הכסף תוך הפחתת הסיכון..
תשואה : השקעות בנכסים שקליים מעניקות תשואה מוכרת מראש, מה שמסייע לתכנון פיננסי מושכל ,שמירה על יציבות כלכלית והפחתת אי הוודאות הכרוכה בהשקעת הכספים.
פיזור סיכונים: הקרן משקיעה במגוון נכסים שקליים, מה שמפזר את הסיכון ומקטין את התלות בנכס אחד בלבד.
למי זה מתאים?
קרן השתלמות במסלול כספי (שקלי) מתאימה למשקיעים שמעדיפים יציבות וביטחון על פני תשואות גבוהות. זהו מסלול אידיאלי למי שמחפש השקעה סולידית ונזילה, המתאימה במיוחד לחסכונות קצרי טווח או לשמירה על נזילות הכספים.

על מיטב

קרנות ההשתלמות של מיטב - כוללות 13 מסלולי השקעה

בקצרה, מסלול ההשקעה של מיטב השתלמות כספי (שקלי) השיג תשואה של 3.09% השנה.

לעומתו, בקרנות ההשתלמות של מיטב, קיימים מסלולי השקעה שהשיגו תשואה גבוהה יותר:

מעבר למסלול השקעה מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 - מסלול שרשם תשואה של 19.46%.

מעבר למסלול השקעה מיטב השתלמות מניות - מסלול שרשם תשואה של 15.84%.

מסלולי השקעה בקרן השתלמות של מיטב:

מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500
מדד S&P 500 הוא אחד המדדים המובילים בעולם, והוא מייצג את 500 החברות הגדולות והמשמעותיות ביותר הנסחרות בבורסה האמריקאית.

מיטב השתלמות מניות
במסלול מניות, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר במניות של חברות ציבוריות הנסחרות בבורסות שונות בעולם.

מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש
קרן השתלמות במסלול עוקב מדדים גמיש היא בחירה מצוינת למשקיעים המעוניינים בגמישות ובפיזור השקעות על פני מגוון רחב של נכסים.

מיטב השתלמות כללי
במסלול כללי, קרן ההשתלמות תשקיע במגוון רחב של נכסים - מניות, אג"ח, נדל"ן, מט"ח ועוד. מסלול כללי הוא מסלול ברירת המחדל.

מיטב השתלמות הלכה
במסלול הלכה יהודית, קרן ההשתלמות משקיעה בנכסים ובאפיקים העומדים בקנה אחד עם עקרונות ההלכה היהודית.

מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
במסלול אשראי ואג"ח, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר באגרות חוב ממשלתיות, קונצרניות ומקורות אשראי נוספים.

מיטב השתלמות עד 6 שנות וותק

מיטב השתלמות אשראי ואג"ח
במסלול אשראי ואג"ח, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר באגרות חוב ממשלתיות, קונצרניות ומקורות אשראי נוספים.

מיטב השתלמות אג"ח ממשלות
במסלול אג"ח ממשלות, קרן ההשתלמות משקיעה באגרות חוב שמונפקות על ידי ממשלות שונות ברחבי העולם.

מיטב השתלמות מעל 6 שנות וותק

מיטב השתלמות אג"ח צמוד מדד

מיטב השתלמות בניהול אישי
במסלול כללי, קרן ההשתלמות תשקיע במגוון רחב של נכסים - מניות, אג"ח, נדל"ן, מט"ח ועוד. מסלול כללי הוא מסלול ברירת המחדל.

פרטים

התמחות: מתמחים בניהול אקטיבי
תאגיד שולט: מיטב דש השקעות בע"מ
מדד נזילות לתקופה: 92.9
חשיפה למט"ח: -0.1
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה
חשיפה לחו"ל: 0
חשיפה למניות: 0

מדדים

סטיית תקן: 0.64
חשיפה למט"ח: -0.1
חשיפה לחו"ל: 0
חשיפה למניות: 0
מדד שארפ: -0.41
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה

נתונים לתקופה

צבירה נטו לתקופה: 9.55
נכסים לסוף התקופה: 239.36
סה"כ הפקדות לתקופה: 0.9
סה"כ משיכות ותשלומים לקופה: 2.15
סה"כ העברות בין גופים לתקופה: 10.8

הנתונים המופיעים באתר מקורם במידע שפורסם ע"י משרד האוצר , כל האמור באתר אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

אתר הפיננסון הוא מגזין אינטרנט אינפורמטיבי הפועל בתום לב על מנת לסייע לציבור הקוראים בישראל. האתר אינו מציע בשום דרך או משדל באף צורה לבצע פעולות פיננסיות כלשהן מבלי להיעזר באיש מקצוע המחזיק ברישיון הרלוונטי

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא