תפריט
פרטי קרן ההשתלמות, התשואות העדכניות של הקרן, השוואת תשואות לקרנות דומות והשוואת דמי ניהול
תשואה חודשית: 0.1%
תשואה מתחילת השנה: 0.76%
תשואה מצטברת 3 שנים: 0.76%
תשואה מצטברת 5 שנים: 6.98%
| מיקום | שם הקופה | תשואה ל-5 שנים | תשואה ל-3 שנים | תשואה מתחילת השנה | |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | סלייס השתלמות אג"ח אג"ח | 26.31% | 15.01% | 3% | להצטרפות |
| 2 | אנליסט קרן השתלמות אג"ח עד 10% מניות | 10.91% | 3.37% | 1.81% | להצטרפות |
| 3 | הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות | 13.02% | 3.78% | 1.62% | להצטרפות |
| 4 | כלל השתלמות אג"ח | 6.98% | 0.76% | 0.76% | להצטרפות |
| 5 | מנורה מבטחים השתלמות אג"ח עד 10% מניות | 6.66% | 4.42% | 0.64% | להצטרפות |
| ממוצע | 12.78% | 5.47% | 1.57% | ||
| שם הקופה | דמי ניהול מהפקדה | דמי ניהול מצבירה |
|---|---|---|
| כלל השתלמות אג"ח | 0.52% | |
| קופות אחרות במסלול אג"ח | 0.65% |
ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות
תשואה מצטברת שנתית ל-3 שנים: 0.25%
תשואה מצטברת שנתית ל-5 שנים: 1.36%
על המסלול
תכלס.. בכלל השתלמות אג"ח, איפה הכסף שלי מושקע?
מהו מסלול אג"ח?במסלול אג"ח, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר באגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות. אגרות חוב הן למעשה הלוואות הניתנות לממשלה או לחברות בתמורה לתשואה קבועה ומוסכמת מראש. האג"ח מונפקות לתקופות זמן שונות וכוללות התחייבות להחזיר את ההלוואה בתוספת ריבית במועד הפירעון.
יתרונות קרן השתלמות במסלול אג"ח
יציבות וביטחון: השקעות באגרות חוב נחשבות ליציבות ובטוחות יותר בהשוואה להשקעות בשוק המניות. אגרות חוב ממשלתיות, למשל, נחשבות להשקעות בסיכון נמוך.
תשואה: אגרות חוב מעניקות תשואה מוסכמת מראש, מה שמקל על תכנון פיננסי ומפחית את חוסר הוודאות.
פיזור סיכונים: מסלול אג"ח משקיע במגוון אגרות חוב ממקורות שונים, מה שמאפשר פיזור רחב של הסיכון והקטנת התלות בנכס אחד בלבד.
ניהול מקצועי: הקרנות במסלול אג"ח מנוהלות על ידי אנשי מקצוע בעלי ניסיון רב, שמקפידים על בחירת האג"ח המתאימות ביותר בהתאם למצב השוק ולתחזיות הכלכליות.
למי זה מתאים?
קרן השתלמות במסלול אג"ח מתאימה למשקיעים שמחפשים יציבות וביטחון על פני תשואות גבוהות אך מסוכנות יותר. זהו מסלול אידיאלי לאלו שמעדיפים השקעות עם סיכון נמוך יותר ומעוניינים לשמור על ערך הכסף לאורך זמן.
על כלל
קרנות ההשתלמות של כלל - כוללות 10 מסלולי השקעה
בקצרה, מסלול ההשקעה של כלל השתלמות אג"ח השיג תשואה של 0.76% השנה.
לעומתו, בקרנות ההשתלמות של כלל, קיימים מסלולי השקעה שהשיגו תשואה גבוהה יותר:
מעבר למסלול השקעה כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500 - מסלול שרשם תשואה של 23.86%.
מעבר למסלול השקעה כלל השתלמות עוקב מדדי מניות - מסלול שרשם תשואה של 13.87%.
מסלולי השקעה בקרן השתלמות של כלל:
כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500
מדד S&P 500 הוא אחד המדדים המובילים בעולם, והוא מייצג את 500 החברות הגדולות והמשמעותיות ביותר הנסחרות בבורסה האמריקאית.
כלל השתלמות עוקב מדדי מניות
מסלול זה מתמקד בהשקעות במדדים מובילים, כמו מדד S&P 500, מדד נאסד"ק, ומדדים נוספים, ומציע חשיפה לפוטנציאל הרווח של החברות הגדולות והמצליחות בעולם.
כלל השתלמות מניות
במסלול מניות, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר במניות של חברות ציבוריות הנסחרות בבורסות שונות בעולם.
כלל השתלמות עוקב מדדים גמיש
קרן השתלמות במסלול עוקב מדדים גמיש היא בחירה מצוינת למשקיעים המעוניינים בגמישות ובפיזור השקעות על פני מגוון רחב של נכסים.
כלל השתלמות הלכה
במסלול הלכה יהודית, קרן ההשתלמות משקיעה בנכסים ובאפיקים העומדים בקנה אחד עם עקרונות ההלכה היהודית.
כלל השתלמות כללי
במסלול כללי, קרן ההשתלמות תשקיע במגוון רחב של נכסים - מניות, אג"ח, נדל"ן, מט"ח ועוד. מסלול כללי הוא מסלול ברירת המחדל.
כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)
במסלול אשראי ואג"ח, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר באגרות חוב ממשלתיות, קונצרניות ומקורות אשראי נוספים.
כלל השתלמות אשראי ואג"ח
במסלול אשראי ואג"ח, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר באגרות חוב ממשלתיות, קונצרניות ומקורות אשראי נוספים.
כלל השתלמות כספי(שקלי)
מסלול כספי (שקלי), קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר בנכסים שקליים, כגון פיקדונות בבנקים, מק"מים (מלוות קצרי מועד), ואגרות חוב קצרות טווח.
הנתונים המופיעים באתר מקורם במידע שפורסם ע"י משרד האוצר , כל האמור באתר אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.
אתר הפיננסון הוא מגזין אינטרנט אינפורמטיבי הפועל בתום לב על מנת לסייע לציבור הקוראים בישראל. האתר אינו מציע בשום דרך או משדל באף צורה לבצע פעולות פיננסיות כלשהן מבלי להיעזר באיש מקצוע המחזיק ברישיון הרלוונטי
מלא את הטופס:
לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות
לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות
לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:
בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד
להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:
ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות
איך זה עובד?
צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.
מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?
על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים
על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים
על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים
הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.
לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:
איך זה עובד?
שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים
עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי?
שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין
בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :
לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:
איך זה עובד?
החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.
כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך
ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..
אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית
לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:
איך זה עובד?
הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)
יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)
ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)
להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:
איך זה עובד?
פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.
פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.
לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:
קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות
ללא עלות וללא התחייבות