דף הבית | קופות גמל | 

שיבולת קופת תגמולים

שיבולת קופת תגמולים

עודכן בתאריך: 13/10/24
סוג הקופה: (<– לחץ להשוואה)
חברה מנהלת: (<– לכל קופות הגמל של החברה)
מסלול: (<– לחץ על המסלול להשוואה)
מספר הקופה: 372
פנסיה (2)

פרטי קופת הגמל, התשואות העדכניות של קופת הגמל, השוואת תשואות לקופות דומות והשוואת דמי ניהול

תשואות שיבולת קופת תגמולים

תשואה חודשית: 0.76%

תשואה מתחילת השנה: 2.78%

תשואה מצטברת 3 שנים: 7.45%

תשואה מצטברת 5 שנים: 16.38%

השוואת תשואות לתשואות קופות במסלול כללי ל-5 שנים

מיקום שם הקופה תשואה ל-5 שנים תשואה ל-3 שנים תשואה מתחילת השנה
1 מיטב בטחון 33.85% 13.55% 7.59% להצטרפות
2 מנורה מבטחים אמיר כללי 31.24% 11.02% 7.32% להצטרפות
3 הראל - דקל קופת גמל לדמי מחלה 27.24% 9.18% 7.11% להצטרפות
4 מנורה מבטחים יותר מסלול ד' 21.53% 8.32% 5.31% להצטרפות
5 הפניקס קופה לתשלום דמי מחלה 13.7% 3.16% 6.53% להצטרפות
6 מיטב גמל בניהול אישי להצטרפות
7 הפניקס גמל בניהול אישי להצטרפות
8 איי.אר.איי ישראל גמל בניהול אישי להצטרפות
9 בר קרן גמולים קופת גמל לתגמולים ופיצויים בניהול כלל גמל בע"מ 9.67% 7.07% להצטרפות
10 אלטשולר שחם מרפא קופה מרכזית לדמי מחלה 8.17% 8.88% להצטרפות
11 מקפת דמי מחלה 6.98% 4.12% להצטרפות
12 סלייס גמל בניהול אישי להצטרפות
13 גלובל נט גמל IRA -1.08% להצטרפות
14 גלובל נט גמל בניהול אישי להצטרפות
15 מגדל לתגמולים בניהול אישי IRA להצטרפות
16 אלפא מור קופת גמל לתגמולים ואישית לפיצויים וקופת גמל לא משלמת לקצבה מעורב מחקה מדדים 3.37% 1.36% להצטרפות
ממוצע 7.97% 4.52% 3.46%

השוואת דמי ניהול שיבולת קופת תגמולים לדמי ניהול במסלול כללי

שם הקופה דמי ניהול מהפקדה דמי ניהול מצבירה
שיבולת קופת תגמולים 0.24%
קופות אחרות במסלול כללי 0.90% 0.40%

צריכים עזרה?

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

על המסלול

תכלס.. בשיבולת קופת תגמולים, איפה הכסף שלי מושקע?

מסלול כללי הוא מסלול השקעה רב-תחומי ואחד המסלולים המובילים בקופות הגמל.

המסלול מתאים למגוון רחב של חוסכים.

המסלול הכללי מציע שילוב מאוזן בין סוגי נכסים שונים, כולל מניות, אגרות חוב (אג"ח), נכסים לא סחירים, ואפיקי השקעה נוספים.
מטרת המסלול היא ליצור פיזור רחב של ההשקעות ולהקטין את הסיכון בתיק ההשקעות.
המסלול שואף להשיג תשואה ארוכת טווח.

המסלול הכללי מתאים לחוסכים שמעוניינים בפיזור השקעות על פני מגוון רחב של נכסים.
כך ניתן למזער את הסיכון הכרוך בתנודתיות שוקי ההון.
בעזרת שילוב בין מניות ואגרות חוב, המסלול מציע איזון בין תשואה פוטנציאלית גבוהה לבין יציבות יחסית.

מסלול זה נחשב בעיני רבים לבחירה אידיאלית עבור חוסכים בעלי פרופיל סיכון בינוני.
החוסכים במסלול הכללי נהנים מגמישות שמאפשרת להם לא להתרכז באפיק השקעה אחד בלבד.

המסלול הכללי מעניק לחוסכים גישה להשקעות במגוון רחב של שווקים וסקטורים.
בין היתר, החוסכים נחשפים לשווקים מתעוררים ופרויקטים עם פוטנציאל לצמיחה גבוהה.
המסלול כולל גם חשיפה לאפיקים אלטרנטיביים, כמו נכסים לא סחירים, שנחשבים לאפיקים המעניקים הגנה מפני תנודתיות בשוקי ההון.

תשואות ממוצעות שנתיות

תשואה מצטברת שנתית ל-3 שנים: 2.42%

תשואה מצטברת שנתית ל-5 שנים: 3.08%

פרטים

התמחות: כללי
תאגיד שולט: הקיבוץ הדתי אגודה שיתופית בע"מ
מדד נזילות לתקופה: 76.6
אוכלוסיית יעד: עובדי סקטור מסויים
חשיפה לחו"ל: 138.71
חשיפה למניות: 10.55
חשיפה למט"ח: 159.34

מדדים

סטיית תקן: 3.53
חשיפה למט"ח: 159.34
מדד שארפ: 0.27
אוכלוסיית יעד: עובדי סקטור מסויים

נתונים לתקופה

צבירה נטו לתקופה: -0.01
נכסים לסוף התקופה: 876.04
סה"כ הפקדות לתקופה: 0
סה"כ משיכות ותשלומים לקופה: 0.01
סה"כ העברות בין גופים לתקופה: 0

הנתונים המופיעים באתר מקורם במידע שפורסם ע"י משרד האוצר , כל האמור באתר אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

אתר הפיננסון הוא מגזין אינטרנט אינפורמטיבי הפועל בתום לב על מנת לסייע לציבור הקוראים בישראל. האתר אינו מציע בשום דרך או משדל באף צורה לבצע פעולות פיננסיות כלשהן מבלי להיעזר באיש מקצוע המחזיק ברישיון הרלוונטי

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא