דף הבית | קופות גמל | 

מיטב גמל להשקעה כספי (שקלי)

מיטב גמל להשקעה כספי (שקלי)

עודכן בתאריך: 24/07/24
סוג הקופה: (<– לחץ להשוואה)
חברה מנהלת: (<– לכל קופות הגמל של החברה)
מסלול: (<– לחץ על המסלול להשוואה)
מספר הקופה: 7861
פנסיה (2)

פרטי קופת הגמל, התשואות העדכניות של קופת הגמל, השוואת תשואות לקופות דומות והשוואת דמי ניהול

תשואות מיטב גמל להשקעה כספי (שקלי)

תשואה חודשית: 0.41%

תשואה מתחילת השנה: 2.28%

תשואה מצטברת 3 שנים: 5.99%

השוואת דמי ניהול מיטב גמל להשקעה כספי (שקלי) לדמי ניהול במסלול כספי (שקלי)

שם הקופה דמי ניהול מהפקדה דמי ניהול מצבירה
מיטב גמל להשקעה כספי (שקלי) 0.52%
קופות אחרות במסלול כספי (שקלי) 0.63%

צריכים עזרה?

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

על המסלול

תכלס.. במיטב גמל להשקעה כספי (שקלי) , איפה הכסף שלי מושקע?

מסלול כספי (שקלי) הוא מסלול השקעה המתמקד בהשקעה במכשירים פיננסיים שקליים.

המסלול כולל השקעה בפיקדונות בנקאיים, אגרות חוב קצרות טווח, ומכשירי אשראי שקליים נוספים.

מסלול זה נועד לספק לחוסכים יציבות גבוהה בתיק ההשקעות שלהם.
המסלול מציע השקעות שמתאפיינות בנזילות גבוהה.
השקעות במסלול כספי (שקלי) מתאפיינות בתשואה מתונה אך יציבה, עם סיכון נמוך יחסית.

המסלול מתאים במיוחד לחוסכים שמחפשים להגן על ערך כספם מפני תנודות בשוק ההון.
מומחים מדגישים כי מסלול כספי (שקלי) מתאים לחוסכים שמעדיפים להימנע מסיכונים גבוהים ומעוניינים לשמור על רמת סיכון נמוכה בתיק ההשקעות שלהם.

מסלול זה מעניק לחוסכים ביטחון ויציבות, ומאפשר להם לשמור על גמישות פיננסית.
השקעות במסלול זה נחשבות לבעלות סיכון נמוך מאוד, מה שהופך אותו לאטרקטיבי במיוחד בתקופות של חוסר ודאות בשוקי ההון.

המסלול כולל השקעה באגרות חוב קצרות טווח ופיקדונות שקליים, שמספקים תשואה יציבה בדרך כלל, מה שמקטין את אי הוודאות הכרוכה בהשקעה.

על מיטב

קופות הגמל להשקעה של מיטב - כוללות 11 מסלולי השקעה

בקצרה, מסלול ההשקעה של מיטב גמל להשקעה כספי (שקלי) השיג תשואה של 2.28% השנה.

לעומתו, בקופות הגמל של מיטב, קיימים מסלולי השקעה שהשיגו תשואה גבוהה יותר:

מעבר למסלול השקעה מיטב גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500 - מסלול שרשם תשואה של 19.45%.

מעבר למסלול השקעה מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות - מסלול שרשם תשואה של 14.33%.

מסלולי השקעה בקופת גמל של מיטב:

מיטב גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500
מסלול עוקב מדד S&P 500 מתמקד בהשקעה במניות של 500 החברות הגדולות בארה"ב, המובילות בשוק ההון העולמי. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים חשיפה לשוק האמריקאי ולמדד המשקף את כלכלת ארה"ב.

מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות
מסלול עוקב מדדי מניות מתמקד בהשקעה במניות לפי מדדים מובילים בשוקי ההון, כמו ת"א 35 או S&P 500. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים חשיפה למדדי מניות עם פוטנציאל צמיחה גבוה.

מיטב גמל להשקעה מניות
מסלול מניות מתמקד בהשקעה במניות בשוקי ההון, במטרה להשיג תשואה גבוהה יותר בטווח הארוך. המסלול מתאים לחוסכים בעלי פרופיל סיכון גבוה המחפשים צמיחה משמעותית בתיק ההשקעות שלהם.

מיטב גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש
מסלול עוקב מדדים - גמיש מתמקד בהשקעה במדדים מובילים בשוק ההון, עם אפשרות לשינויים גמישים בהרכב ההשקעות. המסלול מתאים לחוסכים המעוניינים בחשיפה למדדים עם פוטנציאל תשואה לאורך זמן תוך שמירה על גמישות.

מיטב גמל להשקעה כללי
מסלול כללי מציע שילוב מגוון של אפיקי השקעה, כולל מניות, אג"ח, ומכשירים פיננסיים נוספים. המסלול שואף לאזן בין תשואה לבין סיכון.

מיטב גמל להשקעה קיימות

מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות)
מסלול אשראי ואג"ח מתמקד בהשקעה באגרות חוב ומכשירי אשראי מגוונים. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים יציבות יחסית עם תשואה קבועה לאורך זמן.

מיטב גמל להשקעה מסלול אג''ח עד 10% מניות
מסלול משולב מניות מתמקד בהשקעה משולבת של מניות ואפיקים נוספים, המאפשרת איזון בין פוטנציאל תשואה גבוה ויציבות יחסית. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים שילוב מאוזן בין סיכון לתשואה.

מיטב גמל להשקעה הלכה
מסלול הלכה יהודית מתמקד בהשקעה על פי עקרונות ההלכה היהודית, תוך הקפדה על השקעות כשרות שמתאימות לאורח חיים דתי. המסלול מתאים לחוסכים המעוניינים לשלב בין השקעה פיננסית לבין שמירת מצוות.

מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח
מסלול אשראי ואג"ח מתמקד בהשקעה באגרות חוב ומכשירי אשראי מגוונים. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים יציבות יחסית עם תשואה קבועה לאורך זמן.

תשואות ממוצעות שנתיות

תשואה מצטברת שנתית ל-3 שנים: 1.96%

תשואה מצטברת שנתית ל-5 שנים: 1.31%

פרטים

התמחות: מתמחים בניהול אקטיבי
תאגיד שולט: מיטב דש השקעות בע"מ
מדד נזילות לתקופה: 97.5
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה
חשיפה לחו"ל: 0
חשיפה למניות: 0
חשיפה למט"ח: 0

מדדים

סטיית תקן: 0.64
חשיפה למט"ח: 0
אלפא: -0.12
מדד שארפ: -0.75
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה

נתונים לתקופה

צבירה נטו לתקופה: 0.88
נכסים לסוף התקופה: 36.45
סה"כ הפקדות לתקופה: 0.43
סה"כ משיכות ותשלומים לקופה: 0.83
סה"כ העברות בין גופים לתקופה: 1.28

הנתונים המופיעים באתר מקורם במידע שפורסם ע"י משרד האוצר , כל האמור באתר אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

אתר הפיננסון הוא מגזין אינטרנט אינפורמטיבי הפועל בתום לב על מנת לסייע לציבור הקוראים בישראל. האתר אינו מציע בשום דרך או משדל באף צורה לבצע פעולות פיננסיות כלשהן מבלי להיעזר באיש מקצוע המחזיק ברישיון הרלוונטי

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא