דף הבית | קופות גמל | 

אנליסט מסלולית – קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח

אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח

עודכן בתאריך: 06/11/24
סוג הקופה: (<– לחץ להשוואה)
חברה מנהלת: (<– לכל קופות הגמל של החברה)
מסלול: (<– לחץ על המסלול להשוואה)
מספר הקופה: 7837
פנסיה (2)

פרטי קופת הגמל, התשואות העדכניות של קופת הגמל, השוואת תשואות לקופות דומות והשוואת דמי ניהול

תשואות אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח

תשואה חודשית: 0.36%

תשואה מתחילת השנה: 2.8%

תשואה מצטברת 3 שנים: 1.54%

תשואה מצטברת 5 שנים: 6%

השוואת תשואות לתשואות קופות במסלול אשראי ואג"ח ל-5 שנים

מיקום שם הקופה תשואה ל-5 שנים תשואה ל-3 שנים תשואה מתחילת השנה
1 אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) 19.07% 7.86% 6.12% להצטרפות
2 הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 18.22% 6.26% 5.74% להצטרפות
3 אינפיניטי גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 17.64% 7.97% 4.96% להצטרפות
4 אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח 13.19% 4.51% 4.04% להצטרפות
5 מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח 12.97% 5.64% 3.88% להצטרפות
6 מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 12.27% 4.56% 5.46% להצטרפות
7 כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח 8.27% 2.32% 3.37% להצטרפות
8 אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח 6% 1.54% 2.8% להצטרפות
9 מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 3.77% -0.19% 2.15% להצטרפות
10 אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח עד 25% מניות 6.73% 5.79% להצטרפות
11 הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 6.24% 6.19% להצטרפות
12 כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) 6.2% 6.12% להצטרפות
13 ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח 8.33% 5.28% להצטרפות
14 הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח 3.96% 4.12% להצטרפות
15 ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 8.28% 5.09% להצטרפות
16 מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) 8.71% 5.18% להצטרפות
17 מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח 15.96% 7.68% להצטרפות
18 מור גמל להשקעה - אשראי ואג"ח 5.48% להצטרפות
19 מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח להצטרפות
20 מור גמל להשקעה -אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 13.35% 7.55% להצטרפות
ממוצע 5.86% 6.57% 5.11%

השוואת דמי ניהול אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח לדמי ניהול במסלול אשראי ואג"ח

שם הקופה דמי ניהול מהפקדה דמי ניהול מצבירה
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח 0.65%
קופות אחרות במסלול אשראי ואג"ח 0.01% 0.60%

צריכים עזרה?

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

על המסלול

תכלס.. באנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח , איפה הכסף שלי מושקע?

מסלול אשראי ואג"ח הוא מסלול השקעה המתמקד בהשקעה באגרות חוב (אג"ח) ומכשירי אשראי מגוונים.

מסלול זה נועד להציע לחוסכים יציבות יחסית בתיק ההשקעות שלהם.

ההשקעה במסלול אשראי ואג"ח כוללת רכישת אגרות חוב ממשלתיות, אג"ח קונצרניות, ומכשירי אשראי אחרים.
המסלול מתאפיין בתשואה קבועה ומצמצם את התנודתיות שמאפיינת אפיקי השקעה אחרים, כמו מניות.

מסלול זה מתאים לחוסכים המחפשים סיכון נמוך יותר בהשוואה להשקעה במניות.

המסלול מתאים במיוחד לחוסכים המעוניינים לשמור על ערך הכספים שלהם ולהפחית את הסיכון להפסדים משמעותיים.

המסלול מאפשר לחוסכים להיחשף לאגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות, הנחשבות לאפיקי השקעה יציבים ואמינים יותר.
כמו כן, המסלול מעניק חשיפה למכשירי אשראי מגוונים, המאפשרים לחוסכים ליהנות מתשואה נוספת.

חוסכים במסלול אשראי ואג"ח עשויים ליהנות מיציבות בתקופות של תנודתיות בשוקי ההון.
המסלול מעניק איזון בין תשואה סבירה לבין סיכון נמוך יחסית.

על אנליסט

קופות הגמל להשקעה של אנליסט - כוללות 8 מסלולי השקעה

בקצרה, מסלול ההשקעה של אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח השיג תשואה של 2.8% השנה.

לעומתו, בקופות הגמל של אנליסט, קיימים מסלולי השקעה שהשיגו תשואה גבוהה יותר:

מעבר למסלול השקעה אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 - מסלול שרשם תשואה של 24.08%.

מעבר למסלול השקעה אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה מניות - מסלול שרשם תשואה של 14.15%.

מסלולי השקעה בקופת גמל של אנליסט:

אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדד S&P500
מסלול עוקב מדד S&P 500 מתמקד בהשקעה במניות של 500 החברות הגדולות בארה"ב, המובילות בשוק ההון העולמי. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים חשיפה לשוק האמריקאי ולמדד המשקף את כלכלת ארה"ב.

אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה מניות
מסלול מניות מתמקד בהשקעה במניות בשוקי ההון, במטרה להשיג תשואה גבוהה יותר בטווח הארוך. המסלול מתאים לחוסכים בעלי פרופיל סיכון גבוה המחפשים צמיחה משמעותית בתיק ההשקעות שלהם.

אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה משולב סחיר
מסלול משולב סחיר מתמקד בהשקעה בנכסים סחירים מגוונים, כולל מניות ואגרות חוב הנסחרות בבורסות השונות.

אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדדים - גמיש
מסלול עוקב מדדים - גמיש מתמקד בהשקעה במדדים מובילים בשוק ההון, עם אפשרות לשינויים גמישים בהרכב ההשקעות. המסלול מתאים לחוסכים המעוניינים בחשיפה למדדים עם פוטנציאל תשואה לאורך זמן תוך שמירה על גמישות.

אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה כללי
מסלול כללי מציע שילוב מגוון של אפיקי השקעה, כולל מניות, אג"ח, ומכשירים פיננסיים נוספים. המסלול שואף לאזן בין תשואה לבין סיכון.

אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח עד 25% מניות
מסלול אשראי ואג"ח מתמקד בהשקעה באגרות חוב ומכשירי אשראי מגוונים. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים יציבות יחסית עם תשואה קבועה לאורך זמן.

אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה כספי (שקלי)
מסלול כספי (שקלי) מתמקד בהשקעה במכשירים פיננסיים שקליים, כגון פיקדונות ואגרות חוב קצרות טווח. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים השקעה עם יציבות ונזילות מקסימלית, עם תשואה מתונה.

תשואות ממוצעות שנתיות

תשואה מצטברת שנתית ל-3 שנים: 0.51%

תשואה מצטברת שנתית ל-5 שנים: 1.17%

פרטים

התמחות: מתמחים בניהול אקטיבי
תאגיד שולט: אנליסט שירותי ניהול השקעות
מדד נזילות לתקופה: 94.5
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה
חשיפה לחו"ל: 1.08
חשיפה למניות: 0
חשיפה למט"ח: 1.17

מדדים

סטיית תקן: 4.16
חשיפה למט"ח: 1.17
אלפא: -0.6
מדד שארפ: -0.19
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה

נתונים לתקופה

צבירה נטו לתקופה: -1.96
נכסים לסוף התקופה: 39.21
סה"כ הפקדות לתקופה: 0.75
סה"כ משיכות ותשלומים לקופה: 1.49
סה"כ העברות בין גופים לתקופה: -1.22

הנתונים המופיעים באתר מקורם במידע שפורסם ע"י משרד האוצר , כל האמור באתר אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

אתר הפיננסון הוא מגזין אינטרנט אינפורמטיבי הפועל בתום לב על מנת לסייע לציבור הקוראים בישראל. האתר אינו מציע בשום דרך או משדל באף צורה לבצע פעולות פיננסיות כלשהן מבלי להיעזר באיש מקצוע המחזיק ברישיון הרלוונטי

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא