דף הבית | קופות גמל | 

אנליסט גמל משולב סחיר

אנליסט גמל משולב סחיר

עודכן בתאריך: 06/11/24
סוג הקופה: (<– לחץ להשוואה)
חברה מנהלת: (<– לכל קופות הגמל של החברה)
מסלול: (<– לחץ על המסלול להשוואה)
מספר הקופה: 818
פנסיה (2)

פרטי קופת הגמל, התשואות העדכניות של קופת הגמל, השוואת תשואות לקופות דומות והשוואת דמי ניהול

תשואות אנליסט גמל משולב סחיר

תשואה חודשית: 3.09%

תשואה מתחילת השנה: 13.54%

תשואה מצטברת 3 שנים: 30.08%

תשואה מצטברת 5 שנים: 49.63%

השוואת דמי ניהול אנליסט גמל משולב סחיר לדמי ניהול במסלול משולב סחיר

שם הקופה דמי ניהול מהפקדה דמי ניהול מצבירה
אנליסט גמל משולב סחיר 0.01% 0.56%
קופות אחרות במסלול משולב סחיר 1.23% 0.44%

צריכים עזרה?

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

על המסלול

תכלס.. באנליסט גמל משולב סחיר, איפה הכסף שלי מושקע?

מסלול משולב סחיר הוא מסלול השקעה המשלב השקעה בנכסים סחירים מגוונים.

המסלול מתמקד בהשקעה במניות ואגרות חוב הנסחרות בבורסות שונות, בארץ ובעולם.

מסלול זה נועד להציע לחוסכים פיזור רחב של השקעות בנכסים סחירים.
החוסכים במסלול נהנים מיכולת לסחור בנכסים באופן שוטף, מה שמעניק גמישות רבה בתיק ההשקעות.
המסלול מתאים במיוחד לחוסכים המחפשים השקעות עם נזילות גבוהה, כלומר נכסים שניתן למכור ולקנות בקלות.

מסלול משולב סחיר מתאים לחוסכים המעוניינים לשלב בין השקעה במניות לבין השקעה באגרות חוב.
מומחים מדגישים כי המסלול מאפשר ליהנות מתשואה פוטנציאלית של מניות לצד יציבות יחסית של אגרות חוב.
פיזור זה עוזר להפחית את הסיכון הכולל בתיק ההשקעות.

המסלול מעניק לחוסכים גישה למגוון שווקים וסקטורים, כולל שווקים מתפתחים ופרויקטים בעלי פוטנציאל צמיחה גבוה.
ההשקעות במסלול זה נבחרות בקפידה במטרה ליצור איזון בין סיכון לתשואה, תוך ניצול היתרונות של הנכסים הסחירים.

חוסכים במסלול משולב סחיר יכולים ליהנות מגמישות בניהול התיק שלהם, בזכות האפשרות לבצע שינויים מהירים בהתאם לשוק.
המסלול מתאים לחוסכים שמבינים את התנודתיות של השוק ורוצים לשמור על יכולת תגובה מהירה.

על אנליסט

קופות הגמל של אנליסט - כוללות 14 מסלולי השקעה

בקצרה, מסלול ההשקעה של אנליסט גמל משולב סחיר השיג תשואה של 13.54% השנה.

לעומתו, בקופות הגמל של אנליסט, קיימים מסלולי השקעה שהשיגו תשואה גבוהה יותר:

מעבר למסלול השקעה אנליסט מסלולית קופת גמל - עוקב מדד S&P500 - מסלול שרשם תשואה של 24.04%.

מעבר למסלול השקעה אנליסט גמל מניות סחיר - מסלול שרשם תשואה של 22.26%.

מסלולי השקעה בקופת גמל של אנליסט:

אנליסט מסלולית קופת גמל - עוקב מדד S&P500
מסלול עוקב מדד S&P 500 מתמקד בהשקעה במניות של 500 החברות הגדולות בארה"ב, המובילות בשוק ההון העולמי. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים חשיפה לשוק האמריקאי ולמדד המשקף את כלכלת ארה"ב.

אנליסט גמל מניות סחיר

אנליסט גמל מניות
מסלול מניות מתמקד בהשקעה במניות בשוקי ההון, במטרה להשיג תשואה גבוהה יותר בטווח הארוך. המסלול מתאים לחוסכים בעלי פרופיל סיכון גבוה המחפשים צמיחה משמעותית בתיק ההשקעות שלהם.

אנליסט מסלולית קופת גמל עוקב מדדים - גמיש
מסלול עוקב מדדים - גמיש מתמקד בהשקעה במדדים מובילים בשוק ההון, עם אפשרות לשינויים גמישים בהרכב ההשקעות. המסלול מתאים לחוסכים המעוניינים בחשיפה למדדים עם פוטנציאל תשואה לאורך זמן תוך שמירה על גמישות.

אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה

אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60

אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה

אנליסט מסלולית קופת גמל - משולב סחיר
מסלול משולב סחיר מתמקד בהשקעה בנכסים סחירים מגוונים, כולל מניות ואגרות חוב הנסחרות בבורסות השונות.

אנליסט מסלולית קופת גמל ישראל

אנליסט גמל כספי (שקלי)
מסלול כספי (שקלי) מתמקד בהשקעה במכשירים פיננסיים שקליים, כגון פיקדונות ואגרות חוב קצרות טווח. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים השקעה עם יציבות ונזילות מקסימלית, עם תשואה מתונה.

אנליסט גמל אשראי ואג"ח
מסלול אשראי ואג"ח מתמקד בהשקעה באגרות חוב ומכשירי אשראי מגוונים. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים יציבות יחסית עם תשואה קבועה לאורך זמן.

אנליסט גמל אג"ח ממשלות

אנליסט מסלולית קופת גמל - אג"ח עד 10% מניות
מסלול משולב מניות מתמקד בהשקעה משולבת של מניות ואפיקים נוספים, המאפשרת איזון בין פוטנציאל תשואה גבוה ויציבות יחסית. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים שילוב מאוזן בין סיכון לתשואה.

תשואות ממוצעות שנתיות

תשואה מצטברת שנתית ל-3 שנים: 9.16%

תשואה מצטברת שנתית ל-5 שנים: 8.39%

פרטים

התמחות: מתמחים באפיקי השקעה סחירים
תאגיד שולט: אנליסט שירותי ניהול השקעות
מדד נזילות לתקופה: 96.2
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה
חשיפה לחו"ל: 1410.46
חשיפה למניות: 606.01
חשיפה למט"ח: 1291.39

מדדים

סטיית תקן: 6.32
חשיפה למט"ח: 1291.39
אלפא: 2.04
מדד שארפ: 1.18
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה

נתונים לתקופה

צבירה נטו לתקופה: 41.74
נכסים לסוף התקופה: 1370.82
סה"כ הפקדות לתקופה: 6.63
סה"כ משיכות ותשלומים לקופה: 2.69
סה"כ העברות בין גופים לתקופה: 37.8

הנתונים המופיעים באתר מקורם במידע שפורסם ע"י משרד האוצר , כל האמור באתר אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

אתר הפיננסון הוא מגזין אינטרנט אינפורמטיבי הפועל בתום לב על מנת לסייע לציבור הקוראים בישראל. האתר אינו מציע בשום דרך או משדל באף צורה לבצע פעולות פיננסיות כלשהן מבלי להיעזר באיש מקצוע המחזיק ברישיון הרלוונטי

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא