חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

מה זה תשואת הון עצמי מותאם ואיך מודדים את יעילות ההשקעה?

עודכן 13/10/2024
מה זה תשואת הון עצמי מותאם ואיך מודדים את יעילות ההשקעה?

מהי תשואת הון עצמי מותאם?

כשמדברים על השקעות, אחד המדדים החשובים ביותר להערכת הצלחת ההשקעה הוא תשואת הון עצמי מותאם. זהו מדד שמאפשר לנו להבין כמה רווח הצלחנו להפיק מההון העצמי שהשקענו, תוך התחשבות בגורמים שונים שמשפיעים על ההשקעה. המדד הזה חשוב במיוחד עבור משקיעים שמעוניינים להבין את היעילות של ההשקעות שלהם לאורך זמן.

איך מחשבים תשואת הון עצמי מותאם?

כדי לחשב את תשואת ההון העצמי המותאם, יש לקחת את הרווח הנקי של החברה ולחלק אותו בהון העצמי המותאם. ההון העצמי המותאם כולל את ההון העצמי הבסיסי של החברה, אך גם מתחשב בגורמים נוספים כמו חובות, נכסים לא מוחשיים, והשפעות מס. החישוב הזה מאפשר לנו לקבל תמונה מדויקת יותר של הרווחיות האמיתית של ההשקעה.

מדוע חשוב להשתמש בתשואת הון עצמי מותאם?

השימוש בתשואת הון עצמי מותאם חשוב מכיוון שהוא מספק תמונה מדויקת יותר של ביצועי ההשקעה. בעוד שתשואת הון עצמי רגילה עשויה להטעות ולהציג תמונה ורודה מדי של הרווחיות, המדד המותאם לוקח בחשבון את כל הגורמים שיכולים להשפיע על הרווחיות. כך, משקיעים יכולים לקבל החלטות מושכלות יותר לגבי ההשקעות שלהם.

איך תשואת הון עצמי מותאם משפיעה על החלטות השקעה?

כאשר משקיעים בוחנים את תשואת ההון העצמי המותאם, הם יכולים להבין טוב יותר את הסיכונים וההזדמנויות הקיימים בהשקעה. מדד זה מאפשר למשקיעים לזהות חברות שמצליחות לייצר רווחים גבוהים מההון העצמי שלהן, ובכך להעדיף אותן על פני חברות אחרות. בנוסף, המדד עוזר למשקיעים להעריך את היכולת של החברה להתמודד עם חובות ולהשקיע בצמיחה עתידית.

סיכום

תשואת הון עצמי מותאם היא כלי חשוב בארגז הכלים של כל משקיע. היא מאפשרת להבין את הרווחיות האמיתית של ההשקעה, תוך התחשבות בגורמים רבים שמשפיעים על הביצועים. בעזרת מדד זה, משקיעים יכולים לקבל החלטות מושכלות יותר ולבחור בהשקעות שמציעות את הפוטנציאל הגבוה ביותר לרווחיות.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

נושאים בכתבה


אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא