חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

מה זה תעודת סל (Exchange-Traded Note – ETN) ואיך היא פועלת?

עודכן 20/10/2024
מה זה תעודת סל (Exchange-Traded Note - ETN) ואיך היא פועלת?

הקדמה לעולם תעודות הסל

תעודות סל, או בשמן הלועזי Exchange-Traded Notes (ETNs), הן כלי פיננסי מרתק שמאפשר למשקיעים להיחשף למגוון רחב של נכסים ומדדים. אם אתם מחפשים דרך לגוון את תיק ההשקעות שלכם, תעודות סל יכולות להיות פתרון מצוין. במאמר זה נחקור מהן תעודות סל, איך הן פועלות, ומה היתרונות והחסרונות שלהן.

מהי תעודת סל?

תעודת סל היא מכשיר פיננסי הנסחר בבורסה, שמאפשר למשקיעים להיחשף למדד מסוים או לנכס בסיסי כלשהו, כמו מניות, אג"ח, סחורות או מטבעות. תעודות סל מונפקות על ידי בנקים או חברות פיננסיות, והן מבוססות על התחייבות של המנפיק לשלם למשקיע את התשואה של המדד או הנכס הבסיסי, בניכוי עמלות ודמי ניהול.

איך תעודות סל פועלות?

תעודות סל פועלות בצורה דומה לקרנות נאמנות, אך יש להן מספר הבדלים משמעותיים. בניגוד לקרנות נאמנות, תעודות סל נסחרות בבורסה כמו מניות, מה שמאפשר למשקיעים לקנות ולמכור אותן במהלך יום המסחר. בנוסף, תעודות סל אינן מחזיקות בנכסים הפיזיים של המדד או הנכס הבסיסי, אלא מבוססות על התחייבות של המנפיק.

יתרונות תעודות סל

אחד היתרונות המרכזיים של תעודות סל הוא הגמישות שהן מציעות. מכיוון שהן נסחרות בבורסה, ניתן לקנות ולמכור אותן בכל רגע נתון במהלך יום המסחר, מה שמאפשר למשקיעים להגיב במהירות לשינויים בשוק. בנוסף, תעודות סל מציעות גישה למגוון רחב של נכסים ומדדים, מה שמאפשר למשקיעים לגוון את תיק ההשקעות שלהם בצורה יעילה.

חסרונות תעודות סל

למרות היתרונות, ישנם גם חסרונות שחשוב לקחת בחשבון. תעודות סל אינן מבטיחות תשואה, והן תלויות בביצועי המדד או הנכס הבסיסי. בנוסף, יש לקחת בחשבון את העמלות ודמי הניהול שיכולים להשפיע על התשואה הסופית. כמו כן, מכיוון שתעודות סל מבוססות על התחייבות של המנפיק, יש סיכון מסוים במקרה של פשיטת רגל של המנפיק.

סיכום

תעודות סל הן כלי פיננסי מרתק שמציע גמישות וגיוון למשקיעים. הן מאפשרות להיחשף למגוון רחב של נכסים ומדדים, אך חשוב להבין את הסיכונים והעלויות הכרוכים בהשקעה בהן. אם אתם מחפשים דרך לגוון את תיק ההשקעות שלכם, תעודות סל יכולות להיות אופציה מעניינת, אך כדאי לבצע מחקר מעמיק ולהתייעץ עם מומחים לפני קבלת החלטות השקעה.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

נושאים בכתבה


אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא