חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

מה זה קרן נאמנות ואיך היא פועלת בהשקעות לטווח ארוך?

עודכן 14/10/2024
מה זה קרן נאמנות ואיך היא פועלת בהשקעות לטווח ארוך?

הקדמה לעולם קרנות הנאמנות

קרנות נאמנות הן כלי השקעה פופולרי שמאפשר למשקיעים פרטיים להשתתף בשוק ההון בצורה פשוטה ונגישה. במקום לבחור מניות או אגרות חוב באופן עצמאי, המשקיעים יכולים לרכוש יחידות בקרן נאמנות, שמנוהלת על ידי מנהלי השקעות מקצועיים.

איך פועלת קרן נאמנות?

קרן נאמנות היא למעשה אוסף של כספים שמושקעים במגוון נכסים כמו מניות, אגרות חוב, נדל"ן ועוד. מנהלי הקרן מחליטים כיצד לחלק את הכספים בין הנכסים השונים, בהתאם למדיניות ההשקעה של הקרן. כל משקיע בקרן מקבל יחידות השתתפות, שמייצגות את חלקו היחסי בנכסי הקרן.

יתרונות ההשקעה בקרן נאמנות

ניהול מקצועי: אחד היתרונות המרכזיים של קרנות נאמנות הוא הניהול המקצועי. מנהלי הקרן הם אנשי מקצוע עם ניסיון רב בשוק ההון, והם מבצעים את ההחלטות ההשקעתיות על בסיס מחקר מעמיק וניתוח שוק.

פיזור סיכונים: קרנות נאמנות מאפשרות פיזור סיכונים על ידי השקעה במגוון רחב של נכסים. כך, גם אם נכס מסוים מאבד מערכו, ההשפעה על הקרן כולה תהיה מוגבלת.

נזילות: קרנות נאמנות מציעות נזילות גבוהה יחסית, שכן ניתן למכור את יחידות ההשתתפות בכל עת ולקבל את הכסף תוך זמן קצר.

השקעות לטווח ארוך עם קרנות נאמנות

השקעה בקרן נאמנות מתאימה במיוחד למשקיעים שמחפשים פתרון לטווח ארוך. בזכות הפיזור והניהול המקצועי, קרנות נאמנות יכולות להציע תשואות יציבות לאורך זמן. חשוב לזכור שהשקעות לטווח ארוך דורשות סבלנות ומשמעת, אך הן יכולות להניב רווחים משמעותיים.

איך לבחור קרן נאמנות?

כאשר בוחרים קרן נאמנות, חשוב לבדוק את מדיניות ההשקעה שלה, את ביצועי העבר ואת דמי הניהול. כמו כן, כדאי להתייעץ עם יועץ השקעות מקצועי שיכול לסייע בבחירת הקרן המתאימה לצרכים האישיים.

סיכום

קרנות נאמנות הן כלי השקעה יעיל ונגיש שמאפשר למשקיעים פרטיים להשתתף בשוק ההון בצורה מקצועית ומפוזרת. הן מתאימות במיוחד להשקעות לטווח ארוך, ומציעות יתרונות כמו ניהול מקצועי, פיזור סיכונים ונזילות גבוהה. עם זאת, חשוב לבחור את הקרן המתאימה ולפעול בסבלנות ובמשמעת כדי להפיק את המירב מההשקעה.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא