חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

מה זה קרן אינדקס ואיך היא פועלת בהשקעות פסיביות?

עודכן 16/10/2024
מה זה קרן אינדקס ואיך היא פועלת בהשקעות פסיביות?

הקדמה לעולם ההשקעות הפסיביות

בעולם הפיננסי המודרני, רבים מחפשים דרכים להגדיל את ההון שלהם מבלי להשקיע זמן רב בניהול השקעות. כאן נכנסות לתמונה קרנות האינדקס, שהפכו לכלי פופולרי במיוחד בקרב משקיעים פסיביים. אבל מה זה בעצם קרן אינדקס ואיך היא פועלת? בואו נצלול לעומק הנושא.

מהי קרן אינדקס?

קרן אינדקס היא סוג של קרן נאמנות שמטרתה לעקוב אחר ביצועי מדד מסוים, כמו מדד ת"א 35 או מדד S&P 500. במקום לנסות להכות את השוק, קרן האינדקס שואפת לשקף את ביצועי המדד שהיא עוקבת אחריו. זה אומר שהקרן מחזיקה במניות או בניירות ערך אחרים שמרכיבים את המדד, ובכך מאפשרת למשקיעים להיחשף לשוק כולו בצורה פשוטה ויעילה.

איך קרן אינדקס פועלת?

קרן אינדקס פועלת על ידי רכישת כל המניות או ניירות הערך שמרכיבים את המדד שהיא עוקבת אחריו. לדוגמה, אם הקרן עוקבת אחר מדד ת"א 35, היא תחזיק במניות של כל 35 החברות שמרכיבות את המדד. זה מאפשר למשקיעים להיחשף לכלל השוק מבלי הצורך לבחור מניות ספציפיות.

יתרונות ההשקעה בקרן אינדקס

אחד היתרונות המרכזיים של קרנות אינדקס הוא העלויות הנמוכות. מכיוון שהניהול של הקרן הוא פסיבי, כלומר אין צורך במנהלי השקעות שמנסים להכות את השוק, העלויות הניהוליות נמוכות יותר. בנוסף, קרנות אינדקס מציעות פיזור רחב של השקעות, מה שמקטין את הסיכון הכרוך בהשקעה במניה בודדת.

האם קרן אינדקס מתאימה לכל אחד?

קרנות אינדקס מתאימות במיוחד למשקיעים שמחפשים פתרון פשוט ויעיל להשקעה בשוק ההון. עם זאת, הן לא מתאימות לכל אחד. משקיעים שמחפשים להכות את השוק ולהשיג תשואות גבוהות יותר עשויים להעדיף אסטרטגיות השקעה אחרות. כמו כן, חשוב לזכור שהשקעה בקרן אינדקס עדיין כרוכה בסיכון, כמו כל השקעה בשוק ההון.

סיכום

קרנות אינדקס מציעות דרך פשוטה ויעילה להיחשף לשוק ההון, עם עלויות ניהול נמוכות ופיזור רחב של השקעות. הן מתאימות במיוחד למשקיעים פסיביים שמחפשים פתרון השקעה לטווח ארוך. עם זאת, כמו בכל השקעה, חשוב להבין את הסיכונים הכרוכים ולבחון האם קרן אינדקס מתאימה לצרכים האישיים שלכם.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא