חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

מה זה קנייה סינתטית?

עודכן 31/10/2024
מה זה קנייה סינתטית?

הבנת המושג קנייה סינתטית

קנייה סינתטית היא מושג שיכול להישמע מסובך, אבל בפועל מדובר באסטרטגיה פיננסית מתוחכמת שמאפשרת למשקיעים להיחשף לנכסים שונים מבלי לרכוש אותם בפועל. זהו כלי שמאפשר גמישות רבה בשוק ההון, ומציע יתרונות רבים למי שמבין כיצד להשתמש בו נכון.

איך זה עובד?

במקום לרכוש מניות או נכסים פיזיים, קנייה סינתטית מתבצעת באמצעות שימוש במכשירים פיננסיים כמו אופציות וחוזים עתידיים. המשקיע יוצר "תיק סינתטי" שמחקה את הביצועים של הנכס המקורי. זה מאפשר למשקיעים להרוויח מעליות וירידות בשוק מבלי להחזיק בנכס עצמו.

למה להשתמש בקנייה סינתטית?

ישנם מספר יתרונות לשימוש בקנייה סינתטית. ראשית, היא מאפשרת גמישות רבה יותר בניהול התיק. שנית, היא יכולה להקטין את הסיכון הכרוך בהשקעה ישירה בנכס. בנוסף, קנייה סינתטית יכולה להיות זולה יותר מבחינת עמלות ומיסים.

דוגמה מעשית

נניח שאתה מעוניין להשקיע במניות של חברה מסוימת, אבל לא רוצה להתחייב לרכישה ישירה. באמצעות קנייה סינתטית, תוכל להשתמש באופציות כדי ליצור חשיפה למניה זו. אם המניה עולה, תוכל להרוויח מהעלייה, ואם היא יורדת, תוכל למזער את ההפסדים שלך.

הסיכונים שבקנייה סינתטית

כמו בכל אסטרטגיה פיננסית, גם לקנייה סינתטית יש סיכונים. חשוב להבין את המכשירים הפיננסיים בהם משתמשים ולוודא שיש לך את הידע והניסיון הנדרשים. שימוש לא נכון יכול להוביל להפסדים משמעותיים.

למי זה מתאים?

קנייה סינתטית מתאימה בעיקר למשקיעים מנוסים שמבינים את השוק ומחפשים דרכים מתוחכמות להגדיל את התשואות שלהם. זהו כלי שיכול להיות מועיל מאוד, אך דורש הבנה מעמיקה וניהול סיכונים קפדני.

סיכום ביניים

קנייה סינתטית היא אסטרטגיה מתקדמת שיכולה להציע יתרונות רבים למשקיעים שמבינים את השוק. עם זאת, כמו בכל השקעה, חשוב לבצע מחקר מעמיק ולהיות מודעים לסיכונים הכרוכים בכך. אם אתה מחפש דרכים חדשות ומעניינות להגדיל את התיק שלך, קנייה סינתטית יכולה להיות אפשרות ששווה לבדוק.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא