חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

מה זה פיזור סיכונים ואיך הוא חשוב לניהול תיק השקעות?

עודכן 16/10/2024
מה זה פיזור סיכונים ואיך הוא חשוב לניהול תיק השקעות?

מהו פיזור סיכונים?

פיזור סיכונים הוא אחד המונחים החשובים ביותר בעולם ההשקעות, והוא מתייחס לאסטרטגיה שמטרתה להקטין את הסיכון הכרוך בהשקעות על ידי חלוקת ההשקעות בין נכסים שונים. במקום לשים את כל הביצים בסל אחד, פיזור סיכונים מאפשר למשקיעים להקטין את ההשפעה של ירידה בערך של נכס אחד על התיק כולו.

למה זה כל כך חשוב?

תארו לעצמכם שאתם משקיעים את כל כספכם במניה אחת. אם המניה הזו תעלה, אתם יכולים להרוויח הרבה כסף. אבל אם היא תרד, אתם עלולים להפסיד את כל ההשקעה שלכם. פיזור סיכונים מאפשר לכם להקטין את הסיכון הזה על ידי השקעה במגוון מניות, אג"חים, נדל"ן או אפילו מטבעות קריפטוגרפיים. כך, אם נכס אחד לא מצליח, יש לכם נכסים אחרים שיכולים לפצות על ההפסד.

איך לפזר סיכונים בצורה חכמה?

פיזור סיכונים חכם מתחיל בהבנה של סוגי הנכסים השונים והסיכונים הכרוכים בהם. חשוב לבחור נכסים שאינם תלויים זה בזה. לדוגמה, אם אתם משקיעים במניות של חברות טכנולוגיה, כדאי לשקול להוסיף לתיק גם מניות של חברות מתחומים אחרים כמו בריאות או תעשייה. בנוסף, כדאי לשקול השקעה באג"חים, שהם בדרך כלל פחות תנודתיים ממניות.

האם יש גבול לפיזור?

כן, יש גבול לפיזור. פיזור יתר יכול להוביל לתיק השקעות שמורכב ממספר רב מדי של נכסים, מה שמקשה על ניהולו ומקטין את הפוטנציאל לרווחים גבוהים. לכן, חשוב למצוא את האיזון הנכון בין פיזור סיכונים לבין ריכוז השקעות בנכסים שמניבים תשואה גבוהה.

פיזור סיכונים בעידן הדיגיטלי

בעידן הדיגיטלי, ישנם כלים וטכנולוגיות חדשות שמאפשרות למשקיעים לפזר סיכונים בצורה יעילה יותר. פלטפורמות השקעה מקוונות מציעות גישה למגוון רחב של נכסים, כולל מניות, אג"חים, קרנות נאמנות ומטבעות קריפטוגרפיים. בנוסף, ישנם כלים לניתוח נתונים שמסייעים למשקיעים לקבל החלטות מושכלות יותר.

לסיכום, פיזור סיכונים הוא כלי חיוני לניהול תיק השקעות מוצלח. על ידי חלוקת ההשקעות בין נכסים שונים, ניתן להקטין את הסיכון ולהגדיל את הסיכוי לרווחים. בעידן המודרני, ישנם כלים רבים שיכולים לסייע בתהליך זה, ולכן חשוב להישאר מעודכנים ולהשתמש בהם בחוכמה.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא