חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

מה זה ניתוח תשואה להון מושקע (ROIC) ואיך הוא עוזר להעריך יעילות השקעה?

עודכן 15/10/2024
מה זה ניתוח תשואה להון מושקע (ROIC) ואיך הוא עוזר להעריך יעילות השקעה?

מהו ניתוח תשואה להון מושקע?

כשמדברים על השקעות, אחד המדדים החשובים ביותר להערכת יעילות ההשקעה הוא תשואה להון מושקע, או בקיצור ROIC. מדד זה מאפשר לנו להבין עד כמה חברה מצליחה להפיק רווחים מההון שהיא משקיעה בעסקיה. במילים פשוטות, ROIC מודד את היכולת של החברה לייצר ערך מההשקעות שלה.

איך מחשבים את ה-ROIC?

החישוב של ROIC נעשה על ידי חלוקת הרווח התפעולי הנקי לאחר מס (NOPAT) בהון המושקע הכולל. ההון המושקע כולל את ההון העצמי של החברה ואת החוב שלה. התוצאה המתקבלת היא אחוז שמראה כמה רווחים החברה מצליחה להפיק מכל שקל שהיא משקיעה.

למה ROIC חשוב למשקיעים?

ROIC הוא כלי חשוב למשקיעים מכיוון שהוא מספק תמונה ברורה על היעילות של החברה בניהול ההון שלה. חברות עם ROIC גבוה נחשבות ליעילות יותר, שכן הן מצליחות להפיק יותר רווחים מההשקעות שלהן. זהו מדד שמאפשר למשקיעים להשוות בין חברות שונות ולבחור את אלו שמניבות את התשואה הגבוהה ביותר על ההון המושקע.

השוואה בין ROIC למדדים אחרים

לעומת מדדים אחרים כמו תשואה על ההון העצמי (ROE) או תשואה על הנכסים (ROA), ROIC מספק תמונה מקיפה יותר על היעילות של החברה. בעוד ש-ROE מתמקד רק בהון העצמי ו-ROA בנכסים, ROIC כולל גם את החוב, מה שמאפשר הבנה מעמיקה יותר של היכולת של החברה לייצר רווחים.

כיצד ROIC משפיע על החלטות השקעה?

משקיעים רבים משתמשים ב-ROIC ככלי מרכזי בקבלת החלטות השקעה. חברות עם ROIC גבוה נחשבות לאטרקטיביות יותר, שכן הן מצביעות על יכולת לייצר רווחים גבוהים מההשקעות שלהן. בנוסף, ROIC יכול לשמש כאינדיקטור ליכולת של החברה להתמודד עם תחרות ולהשקיע בצמיחה עתידית.

סיכום

ניתוח תשואה להון מושקע הוא כלי חיוני להערכת יעילות השקעה. הוא מספק למשקיעים את המידע הדרוש כדי להבין עד כמה חברה מצליחה להפיק ערך מההשקעות שלה, ומאפשר להם לקבל החלטות מושכלות יותר. בעידן שבו השקעות הן חלק בלתי נפרד מהחיים הכלכליים שלנו, הבנה מעמיקה של ROIC יכולה להיות ההבדל בין השקעה מוצלחת לכושלת.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

נושאים בכתבה


אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא