חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

מה זה מכשירים פיננסיים ממונפים ואיך להיזהר מהם?

עודכן 09/10/2024
מה זה מכשירים פיננסיים ממונפים ואיך להיזהר מהם?

הבנת המושג: מכשירים פיננסיים ממונפים

בעולם הפיננסים, ישנם כלים רבים שמאפשרים למשקיעים להגדיל את הרווחים שלהם, אך גם את הסיכונים. אחד מהכלים הללו הוא המכשירים הפיננסיים הממונפים. מדובר בכלים שמאפשרים למשקיעים להגדיל את ההשקעה שלהם באמצעות הלוואות או אשראי, ובכך להגדיל את הפוטנציאל לרווחים, אך גם את הפוטנציאל להפסדים.

איך זה עובד?

כאשר משקיע משתמש במכשיר פיננסי ממונף, הוא בעצם לוקח הלוואה כדי להגדיל את ההשקעה שלו. לדוגמה, אם יש לך 1,000 שקלים ואתה משתמש במינוף של פי 10, תוכל להשקיע 10,000 שקלים. זה אומר שאם ההשקעה שלך תעלה ב-10%, תרוויח 1,000 שקלים במקום 100 שקלים. אך אם ההשקעה תרד ב-10%, תפסיד 1,000 שקלים במקום 100 שקלים.

הסיכונים שבמינוף

המינוף יכול להיות כלי רב עוצמה, אך הוא גם מסוכן מאוד. הסיכון העיקרי הוא שההפסדים יכולים להיות גדולים מאוד, ולעיתים אף לגרום למשקיע להפסיד יותר מההשקעה הראשונית שלו. בנוסף, יש לקחת בחשבון את עלויות ההלוואה או האשראי, שיכולות להכביד על הרווחים.

איך להיזהר ממכשירים פיננסיים ממונפים?

כדי להימנע מהסיכונים הכרוכים במכשירים פיננסיים ממונפים, חשוב להכיר את הכלים בהם אתה משתמש ולהבין את הסיכונים הכרוכים בהם. הנה כמה טיפים שיעזרו לך להיזהר:

  • למד את השוק: לפני שאתה משתמש במכשיר פיננסי ממונף, חשוב להבין את השוק בו אתה פועל ואת התנודתיות שלו.
  • הגדר גבולות: קבע מראש את הגבולות שלך להפסדים ורווחים, ועמוד בהם.
  • השתמש במינוף בצורה מושכלת: אל תשתמש במינוף גבוה מדי, במיוחד אם אתה חדש בתחום.
  • התייעץ עם מומחים: אם אתה לא בטוח, תמיד כדאי להתייעץ עם יועץ פיננסי או מומחה בתחום.

סיכום

מכשירים פיננסיים ממונפים יכולים להיות כלי מצוין להגדלת הרווחים, אך הם גם מסוכנים מאוד. חשוב להבין את הסיכונים ולהשתמש בהם בצורה מושכלת. על ידי לימוד השוק, הגדרת גבולות והתייעצות עם מומחים, תוכל להקטין את הסיכונים ולהשקיע בצורה חכמה יותר.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא