חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

מה זה אסטרטגיית Collar באופציות?

עודכן 31/10/2024
מה זה אסטרטגיית Collar באופציות?

הקדמה לעולם האופציות

אופציות הן כלים פיננסיים שמאפשרים למשקיעים להגן על עצמם מפני תנודות בשוק, להרוויח מהשקעותיהם, או לשלב בין השניים. אחת האסטרטגיות המעניינות והפופולריות ביותר היא אסטרטגיית ה-Collar, שמציעה איזון בין סיכון לרווח.

מהי אסטרטגיית Collar?

אסטרטגיית Collar היא טכניקה שמשתמשים בה משקיעים כדי להגן על עצמם מפני ירידות חדות בערך הנכס שהם מחזיקים בו. האסטרטגיה כוללת רכישת אופציית Put ומכירת אופציית Call על אותו נכס. כך, המשקיע מבטיח לעצמו הגנה מפני ירידות חדות, אך גם מגביל את הרווח הפוטנציאלי שלו.

איך זה עובד בפועל?

נניח שיש לכם מניות של חברה מסוימת ואתם חוששים מירידה בערכן. אתם יכולים לרכוש אופציית Put במחיר מימוש נמוך ממחיר השוק הנוכחי, ובמקביל למכור אופציית Call במחיר מימוש גבוה ממחיר השוק. כך, אם מחיר המניה יורד, אופציית ה-Put תגן עליכם מהפסדים גדולים. אם המחיר עולה, אתם מוגבלים ברווח שלכם, אך עדיין נהנים מעליית הערך.

יתרונות וחסרונות

אסטרטגיית Collar מציעה יתרון משמעותי בכך שהיא מאפשרת הגנה מפני ירידות חדות במחיר הנכס. עם זאת, יש לקחת בחשבון שהרווח הפוטנציאלי מוגבל. בנוסף, יש עלויות נוספות הכרוכות ברכישת האופציות, כמו עמלות ומיסים.

למי זה מתאים?

אסטרטגיית Collar מתאימה במיוחד למשקיעים שמחפשים יציבות וביטחון בהשקעותיהם, אך מוכנים לוותר על חלק מהרווח הפוטנציאלי בתמורה להגנה מפני הפסדים. היא מתאימה גם למי שמחזיק בנכסים בעלי תנודתיות גבוהה ורוצה להקטין את הסיכון.

סיכום ביניים

אסטרטגיית Collar היא כלי חשוב בארגז הכלים של המשקיע המודרני. היא מאפשרת איזון בין סיכון לרווח, ומציעה הגנה מפני תנודות חדות בשוק. עם זאת, חשוב להבין את המגבלות והעלויות הכרוכות בה, ולבחון האם היא מתאימה לאסטרטגיית ההשקעה האישית שלכם.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא