חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

מה זה אסטרטגיית ריבוי נכסים ואיך היא עוזרת להפחתת סיכון?

עודכן 15/10/2024
מה זה אסטרטגיית ריבוי נכסים ואיך היא עוזרת להפחתת סיכון?

הבנת אסטרטגיית ריבוי נכסים

בעולם ההשקעות, אחת השאלות המרכזיות שכל משקיע שואל את עצמו היא איך להפחית את הסיכון תוך שמירה על פוטנציאל רווח. כאן נכנסת לתמונה אסטרטגיית ריבוי נכסים, שהיא גישה שמטרתה לפזר את ההשקעות על פני מספר סוגי נכסים שונים. אבל מה זה בדיוק אומר, ואיך זה עוזר לנו?

מהי אסטרטגיית ריבוי נכסים?

אסטרטגיית ריבוי נכסים היא גישה שמבוססת על הרעיון של פיזור השקעות. במקום להשקיע את כל הכסף בנכס אחד או סוג נכס אחד, המשקיע מחלק את ההשקעות שלו בין מספר סוגי נכסים כמו מניות, אג"ח, נדל"ן, סחורות ועוד. המטרה היא ליצור תיק השקעות מגוון שיכול להתמודד עם תנודות השוק בצורה טובה יותר.

איך ריבוי נכסים מפחית סיכון?

היתרון המרכזי של ריבוי נכסים הוא הפחתת הסיכון. כאשר משקיעים במספר סוגי נכסים, הסיכון הכולל של התיק קטן. אם נכס אחד מאבד מערכו, ישנם נכסים אחרים שיכולים לפצות על ההפסד. לדוגמה, אם שוק המניות חווה ירידה, ייתכן ששוק האג"ח או הנדל"ן יישאר יציב או אפילו יעלה, מה שמאזן את התיק.

היתרונות הנוספים של ריבוי נכסים

מעבר להפחתת הסיכון, ריבוי נכסים מציע יתרונות נוספים. הוא מאפשר למשקיעים לנצל הזדמנויות בשווקים שונים, להנות מתשואות שונות ולשמור על גמישות בתיק ההשקעות. בנוסף, הוא מסייע בהגנה מפני אינפלציה ושינויים כלכליים גלובליים.

איך להתחיל עם ריבוי נכסים?

כדי להתחיל עם אסטרטגיית ריבוי נכסים, חשוב קודם כל להבין את מטרות ההשקעה האישיות שלך ואת רמת הסיכון שאתה מוכן לקחת. לאחר מכן, כדאי להתייעץ עם יועץ השקעות מקצועי שיכול לעזור בבניית תיק השקעות מגוון שמתאים לצרכים שלך. חשוב גם לעקוב אחרי השווקים ולבצע התאמות בתיק לפי הצורך.

סיכום

אסטרטגיית ריבוי נכסים היא כלי חשוב בארגז הכלים של כל משקיע. היא מאפשרת להפחית סיכון, לנצל הזדמנויות ולהשיג תשואות טובות יותר לאורך זמן. עם תכנון נכון וייעוץ מקצועי, ניתן לבנות תיק השקעות מגוון ומאוזן שמתאים לצרכים האישיים שלך.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא