חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

הכל על קרנות נאמנות: איך להשקיע באופן פסיבי ולהרוויח?

עודכן 09/10/2024
הכל על קרנות נאמנות: איך להשקיע באופן פסיבי ולהרוויח?

מהן קרנות נאמנות?

קרנות נאמנות הן כלי השקעה פופולרי המאפשר למשקיעים פרטיים להשקיע בשוק ההון בצורה פשוטה ונוחה. מדובר בקבוצת משקיעים שמאגדת את כספם יחד כדי לרכוש ניירות ערך שונים כמו מניות, אג"ח, ועוד. הקרן מנוהלת על ידי מנהל מקצועי שמקבל החלטות השקעה עבור המשקיעים.

יתרונות ההשקעה בקרנות נאמנות

פיזור סיכונים: אחד היתרונות המרכזיים של קרנות נאמנות הוא הפיזור. במקום להשקיע במניה אחת או שתיים, הקרן משקיעה במגוון רחב של ניירות ערך, מה שמפחית את הסיכון להפסדים גדולים.

ניהול מקצועי: מנהלי הקרנות הם אנשי מקצוע עם ניסיון רב בשוק ההון. הם מבצעים מחקרים מעמיקים ומקבלים החלטות השקעה מושכלות, מה שמאפשר למשקיעים ליהנות מהידע והניסיון שלהם.

נזילות: קרנות נאמנות מציעות נזילות גבוהה, כלומר ניתן למכור את יחידות הקרן בכל יום מסחר ולקבל את הכסף תוך מספר ימים.

איך להשקיע בקרנות נאמנות?

בחירת הקרן המתאימה: לפני שמשקיעים בקרן נאמנות, חשוב לבדוק את מטרות ההשקעה שלכם ולבחור קרן שמתאימה לפרופיל הסיכון שלכם. ישנן קרנות שמתמקדות במניות, אחרות באג"ח, ויש גם קרנות מעורבות.

מעקב אחר ביצועי הקרן: חשוב לעקוב אחר ביצועי הקרן לאורך זמן ולוודא שהיא עומדת בציפיות שלכם. ניתן לבדוק את התשואות ההיסטוריות של הקרן ולראות כיצד היא מתמודדת עם תנודות השוק.

השקעה פסיבית בקרנות נאמנות

השקעה פסיבית היא גישה שבה המשקיע אינו מנסה "להכות את השוק" אלא פשוט להשקיע בקרן שמחקה את מדד השוק. קרנות מחקות הן דוגמה מצוינת להשקעה פסיבית, שכן הן עוקבות אחר מדדים כמו מדד ת"א 35 או מדד S&P 500.

יתרונות ההשקעה הפסיבית: השקעה פסיבית מציעה עלויות נמוכות יותר, שכן אין צורך בניהול אקטיבי של הקרן. בנוסף, מחקרים מראים כי בטווח הארוך, השקעה פסיבית עשויה להניב תשואות טובות יותר מהשקעה אקטיבית.

לסיום, האם קרנות נאמנות מתאימות לכם?

קרנות נאמנות הן כלי השקעה מצוין למי שמחפש פיזור סיכונים וניהול מקצועי. עם זאת, חשוב לבדוק את מטרות ההשקעה שלכם ולוודא שהקרן שבחרתם מתאימה לפרופיל הסיכון שלכם. השקעה פסיבית יכולה להיות דרך מצוינת להרוויח בטווח הארוך, אך חשוב לזכור שאין השקעה ללא סיכון כלל.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

נושאים בכתבה


אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא