חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

איך מודדים רגישות מניה לשינויים בתנאים כלכליים בתמחור מניות?

עודכן 28/10/2024
איך מודדים רגישות מניה לשינויים בתנאים כלכליים בתמחור מניות?

הבנת רגישות מניות לשינויים כלכליים

בכל פעם שאנחנו חושבים על השקעות במניות, עולה השאלה כיצד מניות מגיבות לשינויים בתנאים הכלכליים. זהו נושא חשוב במיוחד עבור משקיעים שמחפשים להבין את הסיכונים וההזדמנויות בשוק.

מהי רגישות מניה?

רגישות מניה מתייחסת ליכולת של מניה להגיב לשינויים בתנאים הכלכליים. זה כולל שינויים בריבית, אינפלציה, מדיניות ממשלתית ועוד. הבנת רגישות זו יכולה לעזור למשקיעים להעריך את הסיכון הכרוך בהשקעה במניה מסוימת.

מדדים לבחינת רגישות מניות

ישנם מספר מדדים שיכולים לעזור לנו להבין את רגישות המניה. אחד המדדים המרכזיים הוא הבטא, שמודד את התנודתיות של מניה ביחס לשוק כולו. בטא גבוהה מצביעה על כך שהמניה נוטה להיות תנודתית יותר מהשוק, בעוד שבטא נמוכה מצביעה על יציבות יחסית.

בטא: מדד התנודתיות

בטא היא מדד סטטיסטי שמאפשר לנו להבין כיצד מניה מסוימת נעה ביחס לשוק. אם הבטא של מניה היא 1, המשמעות היא שהמניה נעה יחד עם השוק. בטא גבוהה מ-1 מצביעה על כך שהמניה נוטה להיות תנודתית יותר מהשוק, בעוד שבטא נמוכה מ-1 מצביעה על יציבות יחסית.

השפעת שינויים כלכליים על מניות

שינויים כלכליים יכולים להשפיע על מניות בדרכים שונות. לדוגמה, עלייה בריבית עשויה להקטין את הרווחיות של חברות מסוימות, מה שיכול להוביל לירידה בערך המניה. מצד שני, שינויים במדיניות ממשלתית יכולים להוות הזדמנות לצמיחה עבור חברות אחרות.

ריבית ואינפלציה

ריבית ואינפלציה הם שני גורמים כלכליים מרכזיים שמשפיעים על שוק המניות. עלייה בריבית יכולה להקטין את הרווחיות של חברות, בעוד שאינפלציה גבוהה עשויה להוביל לעלייה בעלויות הייצור.

כיצד משקיעים יכולים להיערך?

משקיעים יכולים להיערך לשינויים כלכליים על ידי בחינת רגישות המניות בתיק ההשקעות שלהם. זה כולל הבנה של הבטא של כל מניה, וכן בחינת גורמים כלכליים נוספים שעשויים להשפיע על השוק.

גיוון תיק ההשקעות

אחת הדרכים להיערך לשינויים כלכליים היא לגוון את תיק ההשקעות. על ידי השקעה במגוון מניות עם רמות רגישות שונות, ניתן להפחית את הסיכון הכולל של התיק.

סיכונים והזדמנויות

הבנת רגישות מניות לשינויים כלכליים יכולה לעזור למשקיעים לזהות סיכונים והזדמנויות בשוק. על ידי הבנה מעמיקה של הגורמים המשפיעים על המניות, ניתן לקבל החלטות השקעה מושכלות יותר.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

נושאים בכתבה


אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא