חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

איך לנתח מניות להשקעה לטווח ארוך – מה לחפש בדוחות כספיים

עודכן 30/10/2024
איך לנתח מניות להשקעה לטווח ארוך - מה לחפש בדוחות כספיים

הבנת הדוחות הכספיים: המפתח להשקעה חכמה

כאשר אנחנו מדברים על השקעה במניות לטווח ארוך, אחד הכלים החשובים ביותר שיש לנו הוא הדוחות הכספיים של החברה. הדוחות הללו מספקים לנו הצצה למצב הכלכלי של החברה, ומאפשרים לנו להעריך את הפוטנציאל שלה לצמיחה עתידית. אבל איך נוכל להבין את כל המספרים והנתונים הללו?

מאזן: תמונת מצב של הנכסים וההתחייבויות

המאזן הוא אחד הדוחות המרכזיים שעלינו לבחון. הוא מציג את הנכסים, ההתחייבויות וההון העצמי של החברה. חשוב לבדוק את היחס בין הנכסים להתחייבויות, ולוודא שהחברה לא נמצאת במצב של חובות כבדים שעלולים לסכן את יציבותה.

דו"ח רווח והפסד: האם החברה רווחית?

דו"ח הרווח וההפסד מציג את ההכנסות וההוצאות של החברה בתקופה מסוימת. זהו הדו"ח שמראה לנו האם החברה מצליחה לייצר רווחים, או שהיא נמצאת במצב של הפסדים. חשוב לבדוק את מגמת הרווחיות לאורך זמן, ולוודא שהחברה מצליחה לשמור על יציבות כלכלית.

תזרים מזומנים: הכסף שבאמת זורם

תזרים המזומנים הוא הדו"ח שמראה לנו את הכסף שנכנס ויוצא מהחברה בפועל. זהו מדד חשוב לבחינת היכולת של החברה לנהל את תזרים המזומנים שלה בצורה יעילה, ולוודא שהיא לא נמצאת במצב של מחסור במזומנים שעלול לפגוע בפעילותה השוטפת.

יחסים פיננסיים: כלים להשוואה והערכה

יחסים פיננסיים הם כלים חשובים שמאפשרים לנו להשוות בין חברות שונות ולהעריך את מצבה של החברה ביחס למתחרותיה. בין היחסים החשובים ניתן למצוא את יחס החוב להון, יחס הרווחיות ויחס הנזילות. כל אחד מהיחסים הללו מספק לנו מידע נוסף על מצבה הכלכלי של החברה.

החשיבות של ניתוח מעמיק

ניתוח מעמיק של הדוחות הכספיים הוא כלי חיוני לכל משקיע שמעוניין להשקיע במניות לטווח ארוך. הבנה מעמיקה של הנתונים הללו מאפשרת לנו לקבל החלטות מושכלות יותר, ולהימנע מהשקעות שעלולות להיות מסוכנות. אז בפעם הבאה שאתם שוקלים להשקיע במניה, זכרו לבדוק את הדוחות הכספיים ולנתח אותם בצורה יסודית.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא