חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

איך להתכונן להשקעות לטווח ארוך: בניית תיק השקעות לפנסיה.

עודכן 14/10/2024
איך להתכונן להשקעות לטווח ארוך: בניית תיק השקעות לפנסיה.

הכנה להשקעות לטווח ארוך: איך לבנות תיק השקעות לפנסיה

כשמדברים על השקעות לטווח ארוך, במיוחד כשמדובר בפנסיה, מדובר על תהליך שדורש תכנון, סבלנות והבנה מעמיקה של השוק. השקעות לפנסיה הן לא רק על חיסכון לעתיד, אלא גם על יצירת ביטחון כלכלי שיאפשר לנו לחיות בנוחות בשנים המאוחרות של חיינו.

הבנת הצרכים האישיים

לפני שמתחילים לבנות תיק השקעות לפנסיה, חשוב להבין את הצרכים האישיים שלנו. כמה כסף נרצה שיהיה לנו כשנפרוש? מהי רמת החיים שאנחנו שואפים אליה? האם יש לנו התחייבויות כלכליות נוספות שצריך לקחת בחשבון? הבנת הצרכים האישיים תעזור לנו לקבוע את היעדים הפיננסיים שלנו ולהתאים את התיק להשקעות בהתאם.

פיזור סיכונים

אחד העקרונות החשובים ביותר בהשקעות הוא פיזור סיכונים. כשמדובר בתיק השקעות לפנסיה, חשוב לפזר את ההשקעות בין נכסים שונים כמו מניות, אג"ח, נדל"ן ועוד. פיזור נכון יכול להקטין את הסיכון להפסדים משמעותיים ולהבטיח תשואה יציבה לאורך זמן.

בחירת אפיקי השקעה

בחירת אפיקי ההשקעה היא שלב קריטי בבניית תיק השקעות לפנסיה. ישנם אפיקים רבים לבחירה, וכל אחד מהם מציע יתרונות וחסרונות שונים. מניות יכולות להציע תשואה גבוהה יותר, אך הן גם מסוכנות יותר. אג"ח, לעומת זאת, נחשבות לבטוחות יותר אך עם תשואה נמוכה יותר. חשוב לבחור את האפיקים שמתאימים לפרופיל הסיכון האישי שלנו.

מעקב ועדכון התיק

תיק השקעות לפנסיה אינו משהו שמכינים ושוכחים ממנו. חשוב לעקוב אחרי הביצועים של התיק ולעדכן אותו בהתאם לשינויים בשוק ובצרכים האישיים שלנו. מעקב קבוע יכול לעזור לנו להבטיח שהתיק ממשיך לשרת את המטרות הפיננסיות שלנו בצורה הטובה ביותר.

קבלת ייעוץ מקצועי

למרות שניתן ללמוד הרבה על השקעות באופן עצמאי, קבלת ייעוץ מקצועי יכולה להיות מועילה במיוחד. יועץ פיננסי יכול לעזור לנו להבין את השוק, לבחור את האפיקים הנכונים ולבנות תיק השקעות שמתאים לצרכים האישיים שלנו. ייעוץ מקצועי יכול גם לעזור לנו להימנע מטעויות נפוצות ולמקסם את התשואה על ההשקעות שלנו.

השקעות לפנסיה הן חלק חשוב מהתכנון הפיננסי שלנו. עם תכנון נכון, פיזור סיכונים ובחירת אפיקי השקעה מתאימים, נוכל להבטיח לעצמנו עתיד כלכלי בטוח ונוח.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא