חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

איך בונים אסטרטגיית דלתא נייטרל?

עודכן 31/10/2024
איך בונים אסטרטגיית דלתא נייטרל?

הבנת המושג דלתא נייטרל

דלתא נייטרל היא אסטרטגיה פיננסית שמטרתה להקטין את הסיכון הנובע מתנודות במחיר הנכס הבסיסי. מדובר בטכניקה מתקדמת שמשתמשים בה בעיקר סוחרים מקצועיים בשוק ההון. הרעיון המרכזי הוא ליצור תיק השקעות שבו השינויים במחיר הנכס הבסיסי לא ישפיעו על הרווח או ההפסד הכולל.

איך זה עובד בפועל?

כדי להבין איך לבנות אסטרטגיית דלתא נייטרל, חשוב להבין את המושג "דלתא". דלתא היא מדד שמראה את השינוי הצפוי במחיר האופציה ביחס לשינוי במחיר הנכס הבסיסי. לדוגמה, אם דלתא של אופציה היא 0.5, אז כל עלייה של שקל אחד במחיר הנכס הבסיסי תגרום לעלייה של חצי שקל במחיר האופציה.

השלבים לבניית אסטרטגיה

1. **חישוב הדלתא הכוללת**: השלב הראשון הוא חישוב הדלתא הכוללת של התיק. זה נעשה על ידי חיבור הדלתאות של כל האופציות בתיק.
2. **איזון התיק**: לאחר חישוב הדלתא הכוללת, יש לאזן את התיק כך שהדלתא תהיה קרובה לאפס. זה נעשה על ידי קנייה או מכירה של נכסים בסיסיים או אופציות נוספות.
3. **מעקב ועדכון**: השוק משתנה כל הזמן, ולכן חשוב לעקוב אחרי התיק ולעדכן את האסטרטגיה בהתאם לשינויים במחירי הנכסים.

יתרונות וחסרונות

אסטרטגיית דלתא נייטרל מציעה יתרונות רבים, כמו הקטנת הסיכון והגנה מפני תנודות בשוק. עם זאת, היא דורשת ידע מעמיק וניסיון בשוק ההון, ולכן לא מתאימה לכל אחד. בנוסף, יש לקחת בחשבון את העלויות הכרוכות בניהול תיק כזה, כמו עמלות מסחר.

למי זה מתאים?

אסטרטגיה זו מתאימה בעיקר לסוחרים מקצועיים ולמשקיעים מנוסים שמבינים את הסיכונים והיתרונות הכרוכים בה. היא יכולה להיות כלי יעיל לניהול סיכונים, אך דורשת מעקב צמוד ועדכונים תכופים.

סיכום ביניים

אסטרטגיית דלתא נייטרל היא כלי חשוב בארסנל של כל סוחר מקצועי. היא מאפשרת להקטין את הסיכון ולשמור על יציבות בתנאי שוק משתנים. עם זאת, יש לזכור שהיא דורשת ידע וניסיון, ולכן חשוב ללמוד ולהתנסות לפני שמיישמים אותה בפועל.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא